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2016年银行中级职业资格《银行管理》考试大纲

2017-02-04 09:25 来源:中国银行业协会 

中国银行业专业人员职业资格考试专业实务科目(银行管理专业)中级考试大纲

【考试目的】

通过本专业类别考试,考核银行业高级管理人员是否达到中级任职资格水平,并具备与岗位匹配的履职经验和能力,包括测查其对银行业监管体系、银行业务经营与管理、银行业审慎监管以及银行业消费者保护等内容的掌握程度,注重测查其公司治理理念、合规管理意识、风险管理经验和内部控制能力。

【考试内容】

第一部分 银行业监管体系

一、监管目标与理念

(一)熟悉我国银行业监管的主要监管目标;

(二)熟悉我国银行业监管思路和主要的监管方法;

(三)掌握我国银行业监管的监管理念;

(四)掌握我国银行业几个主要监管工具及其核心内容;

(五)掌握我国银行业主要监管指标的体系、内涵及评价标准。

二、市场准入、现场和非现场监管

(一)熟悉市场准入相关流程及制度;

(二)熟悉现场检查职责分工、检查实施、检查方式、检查处理有关内容。

三、行政强制、行政处罚、行政复议与诉讼

(一)熟悉审慎监管措施,熟悉行政处罚的原则、种类、程序及实施;

(二)掌握行政复议与诉讼的受案范围、管辖范围;行政复议与诉讼的起诉、受理、判决、执行相关内容。

第二部分 银行经营与监管

四、公司治理与内部控制

(一)了解公司治理架构的内涵和相关内容;

(二)了解公司治理运行机制的组成和影响因素;

(三)熟悉公司治理信息披露的相关内容;

(四)熟悉内部控制的目标和基本原则;

(五)掌握公司治理评价系统的相关内容;

(六)掌握内部控制的职责和保障措施等内容;

(七)掌握内部控制的评价、监督等内容和方法。

五、全面风险管理

(一)了解全面风险管理的治理架构;

(二)熟悉全面风险管理的政策与流程;

(三)掌握对信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险等八类风险的全面风险管理的管控手段与实践方法。

六、资本管理

(一)了解商业银行资本的种类、构成及资本管理情况;

(二)掌握商业银行整体财务状况及对资本的影响;

(三)掌握银行资产质量及拨备计提情况的相关内容;

(四)掌握银行资本补充能力及资本管理情况的内涵和内容;

(五)掌握银行监管资本的风险覆盖和风险评估情况;

(六)掌握资本计量与配置的相关内容;

(七)掌握资本充足率管理的内涵及相关计算公式;

(八)掌握杠杆率监管的内涵及相关数据分析。

七、资产负债管理

(一)了解信用风险资产集中度的内涵;

(二)熟悉资产负债管理的具体内容及策略;

(三)熟悉资金转移定价的基本原理和作用;

(四)熟悉贷款以外其他表内外资产的风险管理;

(五)熟悉贷款风险分类制度、不良贷款及不良贷款率的内涵;

(六)熟悉保证贷款和抵(质)押贷款及其管理;

(七)掌握银行资产管理相关指标的内涵及运用;

(八)掌握单一客户贷款集中度/单一集团客户授信集中度、全部关联度、拨备覆盖率等概念、计算公式及数据分析。

八、流动性管理

(一)熟悉商业银行流动性管理情况的主要内容;

(二)熟悉商业银行流动性管理的监管要求及国内外在2008年金融危机以来对加强流动性风险管理的基本要求;

(三)熟悉流动性管理的治理结构;

(四)熟悉流动性风险管理策略、政策和程序;

(五)掌握流动性风险识别、计量、监测和控制;

(六)掌握流动性风险管理信息系统及其他要素;

(七)掌握流动性管理中各项主要指标的计算方法与数据分析。

九、经营绩效管理

(一)了解商业银行绩效管理的基本内容;

(二)熟悉绩效考评的内涵、原则、基本要求;

(三)掌握绩效考评指标的分类与运用;

(四)掌握监管机构对商业银行盈利管理方面相关内容的监管要求;

(五)掌握商业银行盈利管理相关指标的计算方法和数据分析。

十、金融创新管理

(一)了解金融创新的发展趋势与影响;

(二)了解综合化经营等组织架构类别的金融创新实践;

(三)了解资产证券化等业务类别的金融创新实践;

(四)了解手机银行、互联网金融等渠道类别的金融创新实践;

(五)熟悉金融创新监管理念及策略。

十一、信息科技管理

(一)了解银行信息科技管理的基本情况;

(二)熟悉对银行信息科技管理的监管要求及运用。

第三部分 非银行金融机构业务经营与监管

十二、信托公司的业务与监管

(一)了解信托业务风险管理、监管评级及准入监管有关内容;

(二)了解信托保障基金;

(三)熟悉信托行业的现状及核心业务。

十三、金融资产管理公司业务与监管

(一)了解金融资产管理公司的核心业务、内控体系及经营管理状况;

(二)熟悉金融资产管理公司的现状及核心业务;

(三)掌握金融资产管理公司的监管政策。

十四、财务公司业务与监管

(一)了解财务公司行业的现状、定位及市场准入原则;

(二)熟悉财务公司的核心业务、内控及经营管理状况;

(三)掌握财务公司的市场准入原则及监管政策。

十五、金融租赁公司业务与监管

(一)了解金融租赁行业的现状、定位及市场准入原则;

(二)熟悉金融租赁公司的核心业务、内控体系及经营管理状况;

(三)掌握金融租赁公司的市场准入原则及监管政策。

十六、汽车金融公司、消费金融公司、货币经纪公司业务与监管

(一)了解汽车金融公司、消费金融公司、货币经纪公司的现状、定位;

(二)了解汽车金融公司、消费金融公司、货币经纪公司的主营业务、内控体系及经营管理状况;

(三)熟悉汽车金融公司、消费金融公司、货币经纪公司的市场准入原则及监管政策。

第四部分 银行业消费者保护

十七、银行业消费者保护

(一)了解银行业消费者权益保护的内涵;

(二)了解金融知识宣传教育框架安排;

(三)了解银行业消费者纠纷调解机制;

(四)熟悉银行业消费者权益保护工作组织架构、运行机制及内部控制体系等内容;

(五)熟悉银行业消费者保护工作报告体系、监督考评制度、重大突发事件应急预案等内容;

(六)熟悉银行业消费者投诉渠道、受理流程、应诉机制以及投诉的后评估体系等内容;

(七)掌握银行业消费者权益保护工作规划、行为准则以及相关的制度保障;

(八)掌握银行业消费者权益保护监督管理措施等;

(九)掌握银行业产品和服务的信息披露规定。

如本考试教材内容与最新颁布的法律法规及监管要求有抵触,以最新颁布的法律法规为准。

本考试大纲和考试教材是2016年及以后一个时期考试命题的依据,也是应考人员备考的重要资料,考试范围限定于大纲范围内,但不局限于教材内容。

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