2017年基金从业资格考试练习题（8.4）

学习跟好队，应试无所畏。9月基金从业资格考试全国统考已经拉开帷幕，大家备考不能停啊！为方便大家学习，财考网整理了基金从业考试全科习题，还在等什么，赶快来学习吧！

《证券投资基金》

 通过分散化投资来降低的风险称为（ ）。

A、责任风险

B、投机风险

C、非系统性风险

D、技术风险  

【正确答案】C

【答案解析】本题考查非系统性风险。非系统性风险是可以通过分散化投资来降低的风险。  

《基金法律法规》

基金销售机构对于通过基金业协会资质考核并获得基金销售资格的基金销售人员，统一办理的事项不包括（ ）。

A、执业注册

B、后续培训

C、执业年检

D、违规处罚  

【正确答案】D

【答案解析】本题考查基金销售机构人员行为规范。基金销售机构对于通过基金业协会资质考核并获得基金销售资格的基金销售人员，统一办理执业注册、后续培训和执业年检。违规处罚不属于统一办理的事项。

《私募股权投资》

下列选项中可以认定为“以非法占有为目的”的有（ ）。

Ⅰ.拒不交代资金去向，逃避返还资金的

Ⅱ.抽逃、转移资金，隐匿财产，逃避返还资金的

Ⅲ.携带集资款逃匿的

Ⅳ.集资后不用于生产经营活动或者用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例，致使集资款不能返还的

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【正确答案】D

【答案解析】本题考查股权投资基金合规运营与非法集资的界限。使用诈骗方法非法集资，具有下列情形之一的，可以认定为“以非法占有为目的”：（1）集资后不用于生产经营活动或者用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例，致使集资款不能返还的；（2）肆意挥霍集资款，致使集资款不能返还的；（3）携带集资款逃匿的；（4）将集资款用于违法犯罪活动的；（5）抽逃、转移资金，隐匿财产，逃避返还资金的；（6）隐匿、销毁账目，或者搞假破产、假倒闭，逃避返还资金的；（7）拒不交代资金去向，逃避返还资金的；（8）其他可以认定非法占有目的的情形。