2017银行业初级资格《风险管理》知识点：操作风险识别与监测

2017年下半年银行职业资格考试报名进行中，截止至10月08日。为帮助大家备考，网校整理了《风险管理》相关知识点，以供参考。祝学习愉快！

知识点：操作风险识别与监测

【考频指数】★★★

【难易程度】易

（一）操作风险识别的主要方法

1.损失分析识别法

2.指标分析识别法

（二）损失分析识别法

1.损失数据收集要求

2.损失数据收集的核心环节

确定流程及报送路线，并详细说明各个环节。

（1）损失事件识别。（2）损失事件填报。（3）损失金额确定。（4）损失事件信息审核。（5）损失数据验证。

3.损失事件的事件类型

（1）内部欺诈事件。不包括歧视及差别待遇事件。（2）外部欺诈事件。（3）就业制度和工作场所安全事件。（4）客户、产品和业务活动事件。（5）实物资产的损坏。（6）信息科技系统事件。（7）执行、交割和流程管理事件。

4.损失事件的损失形态分类

（1）法律成本。（2）监管罚没。（3）资产损失。（4）对外赔偿。（5）追索失败。（6）账面减值。（7）其他损失。

（三）指标分析识别法

关键风险指标监控的原则

1.整体性、2.重要性、3.敏感性、4.可靠性5.有效性。